Automaattinen pankkitäsmäytys

Automaattinen pankkitäsmäytys kohdistaa tuodut pankkitapahtumat laskuihin ja kirjauksiin. Säästät aikaa ja vähennät manuaalista työtä.

Miten se toimii?

Pankkitiliote (CAMT.053)
        ↓
   [Tuonti Kirjaprohon]
        ↓
   [Automaattinen täsmäytys]
        ↓
   Tapahtumat kohdistettu

Täsmäytyksen logiikka

Kirjapro tunnistaa tapahtumat:

Tunniste	Prioriteetti	Esimerkki
Viitenumero	Korkein	Lasku #2025-001 → Maksu RF1234
Summa + asiakas	Korkea	1 240,00 € + “ABC Oy”
Toistuva maksu	Keskitaso	Vuokra 800 € / kk
Selite	Matala	”SPOTIFY” → Tilaukset

Täsmäytyksen aloittaminen

1. Tuo tiliote

Siirry Pankki → Tuo tiliote
Lataa CAMT.053-tiedosto pankistasi
Tapahtumat näkyvät listalla

2. Automaattinen kohdistus

Kirjapro käy tapahtumat läpi:

✓ 15.01 +1 240,00 €  ABC Oy, viite 12345    → Lasku #2025-001
✓ 15.01   -800,00 €  VUOKRA TAMMIKUU        → Tili 4400 Vuokrat
? 16.01   -45,90 €   PRISMA HELSINKI        → Ehdotus: Toimistotarvikkeet
✗ 17.01  +500,00 €   SIIRTO                 → Ei kohdistusta

3. Tarkista ja hyväksy

Vihreät (✓): Automaattisesti kohdistettu - tarkista
Keltaiset (?): Ehdotus - valitse tai muokkaa
Punaiset (✗): Ei kohdistusta - kohdista manuaalisesti

Kohdistustyypit

Myyntilaskuihin

Kun asiakas maksaa laskun:

Pankkitapahtuma:
+1 240,00 €  ABC OY  Viite: 1234567890123

        ↓ Täsmäytetään ↓

Lasku #2025-001
Asiakas: ABC Oy
Summa: 1 240,00 €
Viite: 1234567890123

Ostoihin ja kuluihin

Kirjapro tunnistaa toistuvia kuluja:

Selite	Ehdotettu tili
SPOTIFY	4500 Tilaukset
TELIA	4300 Puhelin
VUOKRA	4400 Vuokrat
ST1/NESTE	4600 Polttoaineet

Siirtoihin

Siirrot omien tilien välillä:

Kirjapro tunnistaa vastatilin
Ei tulosvaikutusta

Täsmäytyssäännöt

Omien sääntöjen luominen

Voit luoda sääntöjä toistuviin tapahtumiin:

Siirry Pankki → Täsmäytyssäännöt
Klikkaa Lisää sääntö
Määritä:
- Ehto: Selite sisältää “SPOTIFY”
- Toiminto: Kirjaa tilille 4500
Tallenna

Seuraavalla kerralla Spotify-maksu kohdistetaan automaattisesti.

Esimerkkisääntöjä

Jos selite sisältää "WOLT"      → 4700 Edustus
Jos selite sisältää "AMAZON"   → 4100 Ostot
Jos summa = -800,00 €          → 4400 Vuokrat
Jos maksaja = "ASIAKAS OY"     → Kohdista avoimeen laskuun

Täsmäytyksen tila

Täsmäytetty

Tapahtuma on kohdistettu laskuun tai tiliin
Kirjaus on luotu kirjanpitoon
Näkyy vihreänä

Ehdotus

Kirjapro ehdottaa kohdistusta
Odottaa hyväksyntää
Näkyy keltaisena

Täsmäyttämätön

Ei automaattista kohdistusta
Vaatii manuaalisen käsittelyn
Näkyy punaisena

Manuaalinen täsmäytys

Kun automaattinen kohdistus ei onnistu:

Klikkaa tapahtumaa
Valitse:
- Kohdista laskuun - valitse avoin lasku
- Kirjaa tilille - valitse tili
- Ohita - jätä täsmäyttämättä
Tallenna

Täsmäytyksen purkaminen

Jos kohdistus on väärä:

Avaa tapahtuma
Klikkaa Pura täsmäytys
Tee uusi kohdistus

Parhaat käytännöt

1. Käytä viitenumeroita

Viitenumero on luotettavin täsmäytystapa. Varmista että:

Kaikilla laskuilla on viitenumero
Asiakkaat käyttävät viitenumeroa maksaessaan

2. Luo säännöt toistuviin

Ensimmäisellä kerralla luo sääntö → seuraavat kerrat automaattisia.

3. Täsmäytä säännöllisesti

Tee täsmäytys viikoittain tai kuukausittain. Älä anna tapahtumien kasautua.

4. Tarkista ehdotukset

Älä hyväksy kaikkia ehdotuksia sokeasti. Tarkista että kohdistus on oikein.

Täsmäytysraportti

Näet täsmäytyksen tilan:

Siirry Pankki → Täsmäytysraportti
Näet:
- Täsmäytetyt tapahtumat
- Avoimet tapahtumat
- Täsmäytysprosentti

Tammikuu 2025
─────────────────────────────
Tapahtumia yhteensä:      45
Täsmäytetty:              42  (93%)
Ehdotuksia:                2
Täsmäyttämättä:            1

Seuraavaksi

Tiliotteen tuonti - CAMT.053-tuonti
SEPA-maksut - Maksujen lähettäminen
Kirjaukset - Manuaaliset kirjaukset