Automaattinen pankkitäsmäytys

Automaattinen pankkitäsmäytys kohdistaa tuodut pankkitapahtumat laskuihin ja kirjauksiin. Säästät aikaa ja vähennät manuaalista työtä.

Miten se toimii?

Tuo pankkitiliote Kirjaprohon
Kirjapro täsmäyttää tapahtumat automaattisesti
Tapahtumat kohdistetaan laskuihin ja kirjauksiin

Täsmäytyksen logiikka

Kirjapro tunnistaa tapahtumat:

Tunniste	Prioriteetti	Esimerkki
Viitenumero	Korkein	Lasku #2025-001 → Maksu RF1234
Summa + asiakas	Korkea	1 240,00 € + “ABC Oy”
Toistuva maksu	Keskitaso	Vuokra 800 € / kk
Selite	Matala	”SPOTIFY” → Tilaukset

Täsmäytyksen aloittaminen

1. Tuo tiliote

Siirry Pankki → Tuo tiliote
Lataa tiliote pankistasi (Kirjapro tukee yleisiä tiliotemuotoja)
Tapahtumat näkyvät listalla

2. Automaattinen kohdistus

Kirjapro käy tapahtumat läpi:

Pvm	Summa	Selite	Tila	Kohdistus
15.01	+1 240,00 €	ABC Oy, viite 12345	Kohdistettu	Lasku #2025-001
15.01	-800,00 €	VUOKRA TAMMIKUU	Kohdistettu	Tili 4400 Vuokrat
16.01	-45,90 €	PRISMA HELSINKI	Ehdotus	Toimistotarvikkeet
17.01	+500,00 €	SIIRTO	Avoin	Ei kohdistusta

3. Tarkista ja hyväksy

Vihreät (✓): Automaattisesti kohdistettu - tarkista
Keltaiset (?): Ehdotus - valitse tai muokkaa
Punaiset (✗): Ei kohdistusta - kohdista manuaalisesti

Kohdistustyypit

Myyntilaskuihin

Kun asiakas maksaa laskun:

Kirjapro yhdistää pankkitapahtuman ja laskun viitenumeron perusteella:

Pankkitapahtuma: +1 240,00 €, ABC Oy, viite 1234567890123
Lasku #2025-001: Asiakas ABC Oy, summa 1 240,00 €, viite 1234567890123

Ostoihin ja kuluihin

Kirjapro tunnistaa toistuvia kuluja:

Selite	Ehdotettu tili
SPOTIFY	4500 Tilaukset
TELIA	4300 Puhelin
VUOKRA	4400 Vuokrat
ST1/NESTE	4600 Polttoaineet

Siirtoihin

Siirrot omien tilien välillä:

Kirjapro tunnistaa vastatilin
Ei tulosvaikutusta

Täsmäytyssäännöt

Omien sääntöjen luominen

Voit luoda sääntöjä toistuviin tapahtumiin:

Siirry Pankki → Täsmäytyssäännöt
Klikkaa Lisää sääntö
Määritä:
- Ehto: Selite sisältää “SPOTIFY”
- Toiminto: Kirjaa tilille 4500
Tallenna

Seuraavalla kerralla Spotify-maksu kohdistetaan automaattisesti.

Esimerkkisääntöjä

Jos selite sisältää “WOLT” — kirjaa tilille 4700 Edustus
Jos selite sisältää “AMAZON” — kirjaa tilille 4100 Ostot
Jos summa on -800,00 € — kirjaa tilille 4400 Vuokrat
Jos maksaja on “ASIAKAS OY” — kohdista avoimeen laskuun

Täsmäytyksen tila

Täsmäytetty

Tapahtuma on kohdistettu laskuun tai tiliin
Kirjaus on luotu kirjanpitoon
Näkyy vihreänä

Ehdotus

Kirjapro ehdottaa kohdistusta
Odottaa hyväksyntää
Näkyy keltaisena

Täsmäyttämätön

Ei automaattista kohdistusta
Vaatii manuaalisen käsittelyn
Näkyy punaisena

Manuaalinen täsmäytys

Kun automaattinen kohdistus ei onnistu:

Klikkaa tapahtumaa
Valitse:
- Kohdista laskuun - valitse avoin lasku
- Kirjaa tilille - valitse tili
- Ohita - jätä täsmäyttämättä
Tallenna

Täsmäytyksen purkaminen

Jos kohdistus on väärä:

Avaa tapahtuma
Klikkaa Pura täsmäytys
Tee uusi kohdistus

Parhaat käytännöt

1. Käytä viitenumeroita

Viitenumero on luotettavin täsmäytystapa. Varmista että:

Kaikilla laskuilla on viitenumero
Asiakkaat käyttävät viitenumeroa maksaessaan

2. Luo säännöt toistuviin

Ensimmäisellä kerralla luo sääntö → seuraavat kerrat automaattisia.

3. Täsmäytä säännöllisesti

Tee täsmäytys viikoittain tai kuukausittain. Älä anna tapahtumien kasautua.

4. Tarkista ehdotukset

Älä hyväksy kaikkia ehdotuksia sokeasti. Tarkista että kohdistus on oikein.

Täsmäytysraportti

Näet täsmäytyksen tilan:

Siirry Pankki → Täsmäytysraportti
Näet:
- Täsmäytetyt tapahtumat
- Avoimet tapahtumat
- Täsmäytysprosentti

Esimerkki: Tammikuu 2025

Tila	Lukumäärä
Tapahtumia yhteensä	45
Täsmäytetty	42 (93 %)
Ehdotuksia	2
Täsmäyttämättä	1

Seuraavaksi

Tiliotteen tuonti - Tiliotteen tuonti pankista
SEPA-maksut - Maksujen lähettäminen
Kirjaukset - Manuaaliset kirjaukset