Siirry sisältöön

SEPA-standardit

SEPA (Single Euro Payments Area) -standardit mahdollistavat yhtenäiset maksut EU-alueella. Kirjapro tukee PAIN.001 (maksut) ja CAMT.053 (tiliotteet) -formaatteja.

PAIN.001 - Maksutiedostot

Rakenne

<?xml version="1.0" encoding="UTF-8"?>
<Document xmlns="urn:iso:std:iso:20022:tech:xsd:pain.001.001.03">
  <CstmrCdtTrfInitn>
    <GrpHdr>...</GrpHdr>
    <PmtInf>...</PmtInf>
  </CstmrCdtTrfInitn>
</Document>

GrpHdr (Group Header)

<GrpHdr>
  <MsgId>MSGID-20240115-001</MsgId>
  <CreDtTm>2024-01-15T10:30:00</CreDtTm>
  <NbOfTxs>5</NbOfTxs>
  <CtrlSum>5000.00</CtrlSum>
  <InitgPty>
    <Nm>Yritys Oy</Nm>
    <Id>
      <OrgId>
        <Othr>
          <Id>1234567-8</Id>
        </Othr>
      </OrgId>
    </Id>
  </InitgPty>
</GrpHdr>

PmtInf (Payment Information)

<PmtInf>
  <PmtInfId>PMTINF-001</PmtInfId>
  <PmtMtd>TRF</PmtMtd>
  <NbOfTxs>1</NbOfTxs>
  <CtrlSum>1000.00</CtrlSum>
  <ReqdExctnDt>2024-01-16</ReqdExctnDt>
  <Dbtr>
    <Nm>Yritys Oy</Nm>
  </Dbtr>
  <DbtrAcct>
    <Id>
      <IBAN>FI1234567890123456</IBAN>
    </Id>
  </DbtrAcct>
  <DbtrAgt>
    <FinInstnId>
      <BIC>NDEAFIHH</BIC>
    </FinInstnId>
  </DbtrAgt>
  <CdtTrfTxInf>...</CdtTrfTxInf>
</PmtInf>

CdtTrfTxInf (Credit Transfer)

<CdtTrfTxInf>
  <PmtId>
    <EndToEndId>INV-2024-001</EndToEndId>
  </PmtId>
  <Amt>
    <InstdAmt Ccy="EUR">1000.00</InstdAmt>
  </Amt>
  <CdtrAgt>
    <FinInstnId>
      <BIC>OKOYFIHH</BIC>
    </FinInstnId>
  </CdtrAgt>
  <Cdtr>
    <Nm>Toimittaja Oy</Nm>
  </Cdtr>
  <CdtrAcct>
    <Id>
      <IBAN>FI9876543210987654</IBAN>
    </Id>
  </CdtrAcct>
  <RmtInf>
    <Strd>
      <CdtrRefInf>
        <Ref>12345678903</Ref>
      </CdtrRefInf>
    </Strd>
  </RmtInf>
</CdtTrfTxInf>

CAMT.053 - Tiliotteet

Rakenne

<?xml version="1.0" encoding="UTF-8"?>
<Document xmlns="urn:iso:std:iso:20022:tech:xsd:camt.053.001.02">
  <BkToCstmrStmt>
    <GrpHdr>...</GrpHdr>
    <Stmt>...</Stmt>
  </BkToCstmrStmt>
</Document>

Stmt (Statement)

<Stmt>
  <Id>STMT-20240115</Id>
  <CreDtTm>2024-01-15T23:59:59</CreDtTm>
  <Acct>
    <Id>
      <IBAN>FI1234567890123456</IBAN>
    </Id>
  </Acct>
  <Bal>
    <Tp>
      <CdOrPrtry>
        <Cd>OPBD</Cd>
      </CdOrPrtry>
    </Tp>
    <Amt Ccy="EUR">10000.00</Amt>
    <CdtDbtInd>CRDT</CdtDbtInd>
    <Dt>
      <Dt>2024-01-15</Dt>
    </Dt>
  </Bal>
  <Ntry>...</Ntry>
</Stmt>

Ntry (Entry)

<Ntry>
  <Amt Ccy="EUR">1255.00</Amt>
  <CdtDbtInd>CRDT</CdtDbtInd>
  <Sts>BOOK</Sts>
  <BookgDt>
    <Dt>2024-01-15</Dt>
  </BookgDt>
  <ValDt>
    <Dt>2024-01-15</Dt>
  </ValDt>
  <NtryDtls>
    <TxDtls>
      <Refs>
        <EndToEndId>INV-2024-001</EndToEndId>
      </Refs>
      <RmtInf>
        <Strd>
          <CdtrRefInf>
            <Ref>12345678903</Ref>
          </CdtrRefInf>
        </Strd>
      </RmtInf>
    </TxDtls>
  </NtryDtls>
</Ntry>

Saldotyypit

Koodi	Merkitys
OPBD	Opening Booked Balance
CLBD	Closing Booked Balance
CLAV	Closing Available Balance

Tapahtumakoodit

Koodi	Merkitys
CRDT	Hyvitys (saapuva)
DBIT	Veloitus (lähtevä)
BOOK	Kirjattu
PDNG	Odottava

Pankkikohtaiset ohjeet

Pankki	CAMT.053 sijainti
Nordea	Tilit → Tiliotteet → XML
OP	Tilit → Tiliote → XML-muoto
Danske	Tilit → Vie → ISO XML

Lisätietoja