Kassavirtaennuste
Kassavirtaennuste näyttää yrityksen odotetut rahavirrat seuraavien viikkojen ajalta. Se auttaa ennakoimaan kassatilannetta ja välttämään maksuvalmiusongelmia.
Mitä kassavirtaennuste näyttää?
Osio nimeltä “Mitä kassavirtaennuste näyttää?”Etusivun kassavirtakaavio näyttää:
- Odotetut saapuvat maksut avoimien myyntilaskujen eräpäivien mukaan
- Odotetut lähtevät maksut avoimien ostolaskujen eräpäivien mukaan
- Ennustettu kassasaldo, eli nykyinen pankkisaldo lisättynä odotetut tulot ja vähennettynä odotetut menot
Voit tarkastella ennustetta 30, 60 tai 90 päivän ajalle.
Mistä ennuste muodostuu?
Osio nimeltä “Mistä ennuste muodostuu?”Kassavirtaennuste perustuu neljään tietolähteeseen:
| Tietolähde | Vaikutus | Esimerkki |
|---|---|---|
| Avoimet myyntilaskut | Odotettu tulo eräpäivänä | Lasku 1 200 € erääntyy 15.4. |
| Avoimet ostolaskut | Odotettu meno eräpäivänä, maksuerässä oleva maksupäivänä | Ostolasku 800 € erääntyy 20.4. |
| Toistuvat laskut | Ennustetut tulevat laskut | Kuukausittainen 500 € |
| Pankkitilin saldo | Lähtöpiste ennusteelle | Saldo tänään 5 400 € |
| Tekoälyn tunnistamat toistuvat kulut | Automaattisesti havaitut säännölliset maksut | Vuokra, vakuutukset, tilaukset |
Kassavirtakaavion lukeminen
Osio nimeltä “Kassavirtakaavion lukeminen”Etusivun kaavio näyttää päivittäisen tai viikoittaisen kassatilanteen:
- Vihreä: positiivinen kassavirta, rahaa riittää
- Punainen: ennustettu kassavaje, rahat eivät riitä odotettaviin menoihin
Esimerkki
Osio nimeltä “Esimerkki”| Viikko | Saapuvat | Lähtevät | Ennustettu saldo |
|---|---|---|---|
| Vko 15 | +3 200 € | -1 800 € | 6 800 € |
| Vko 16 | +800 € | -4 500 € | 3 100 € |
| Vko 17 | +5 000 € | -2 200 € | 5 900 € |
| Vko 18 | +0 € | -3 000 € | 2 900 € |
Tässä esimerkissä viikon 18 saldo laskee huomattavasti, koska saapuvia maksuja ei ole mutta menoja on 3 000 €.
Käyttäminen
Osio nimeltä “Käyttäminen”- Avaa Etusivu
- Kassavirtaennuste näkyy etusivun kortissa
- Valitse tarkastelujakso: 30, 60 tai 90 päivää
- Vie hiiri kaavion päälle nähdäksesi yksittäisen päivän tai viikon tiedot
Mihin kassavirtaennuste vastaa?
Osio nimeltä “Mihin kassavirtaennuste vastaa?”Kassavirtaennuste auttaa vastaamaan keskeisiin kysymyksiin:
- Riittävätkö rahat ensi kuun laskuihin?
- Milloin on odotettavissa kassavajetta?
- Pitäisikö lyhentää laskujen maksuehtoja?
- Onko tulossa viikko, jolloin saapuvia maksuja on poikkeuksellisen vähän?
Tekoälyn tunnistama kulurakenneanalyysi
Osio nimeltä “Tekoälyn tunnistama kulurakenneanalyysi”Kassavirtaennuste hyödyntää tekoälyä toistuvien kulujen tunnistamiseen. Järjestelmä analysoi 180 päivän pankkihistorian ja tunnistaa automaattisesti säännölliset maksut:
- Vuokrat ja toimitilakulut: kuukausittaiset kiinteät maksut
- Vakuutukset: kuukausittaiset tai vuosittaiset erät
- Tilausmaksut: ohjelmistot, palvelut
- Muut toistuvat menot: sähkö, puhelin, kirjanpitäjä
Tunnistus perustuu tilastolliseen analyysiin: maksujen keskimääräinen väli, keskihajonta ja luottamusarvio. Toimittajalla pitää olla vähintään 3 tapahtumaa, jotta se tunnistetaan toistuvaksi.
Tunnistetut kulut projisoidaan tulevaisuuteen ja ne näkyvät kassavirtakaaviossa automaattisesti. Jos olet jo kirjannut ostolaskun samalle toimittajalle, järjestelmä ei laske sitä kahteen kertaan.
Ostolaskut ennusteessa
Osio nimeltä “Ostolaskut ennusteessa”- Mukana ovat uudet, tarkastetut, hyväksytyt ja kirjatut ostolaskut. Jos lasku kirjattiin maksetuksi pankki- tai kassatilille, se ei ole enää maksettava. Sama koskee hyvityslaskua, jonka palautus kirjattiin pankkitilille.
- Ostovelkoihin kirjattu lasku on ennusteessa eräpäiväänsä asti. Sen jälkeen Kirjapro ei tiedä, maksettiinko lasku pankissa, joten eräpäivän summa ei enää sisälly ennusteeseen.
- Maksuerään (SEPA) lisätty lasku näkyy erän maksupäivänä erän summalla. Loppuosa näkyy eräpäivänä.
- Erän maksu poistuu ennusteesta, kun pankkitapahtuma, jolla on sama maksun tunniste (end-to-end), on tuotu Kirjaproon, tai kun lähetetyn erän pankkitilin saldo on haettu maksupäivän jälkeen.
- Yli 90 päivää sitten erääntyneet ostolaskut eivät sisälly ennusteeseen, koska niiden maksutilaa ei tunneta. Kirjaamattomien laskujen määrä näytetään ennusteen alla. Kirjaa maksetut ostolaskut maksutilille 2920.
- Kassavaroitus näkyy, kun ennustettu saldo painuu negatiiviseksi.
Rajoitukset
Osio nimeltä “Rajoitukset”Kassavirtaennuste perustuu laskuihin ja pankkihistoriaan. Se ei huomioi:
- Ennakoimattomia kuluja (esim. yllättävät hankinnat)
- Palkkoja, ellei niitä ole kirjattu ostolaskuina
- Veroja, ellei niitä ole kirjattu ostolaskuina
- Lainan lyhennyksiä
- Asiakkaiden myöhästyneitä maksuja
Ennusteen parantaminen
Osio nimeltä “Ennusteen parantaminen”Saat tarkemman ennusteen kun:
- Kirjaat ostolaskut järjestelmään ajoissa
- Pidät myyntilaskujen eräpäivät realistisina
- Käytät toistuvia laskuja säännöllisiin tuloihin ja menoihin
- Tuot pankkitapahtumat säännöllisesti, jotta saldo pysyy ajan tasalla
Seuraavaksi
Osio nimeltä “Seuraavaksi”- Tuloslaskelma - Tilikauden tulos
- Tase - Yrityksen varallisuusasema
- Maksujen seuranta - Avoimien laskujen seuranta